Finanças na Irlanda

As finanças pessoais começam com o dinheiro que entra e sai. Os rendimentos podem incluir salários, rendimentos de trabalho independente, pensões, investimentos ou apoios públicos, enquanto as despesas incluem habitação, alimentação, transportes, contas e impostos. A Irlanda utiliza o euro para preços, salários, contas bancárias e a maioria dos pagamentos. O dinheiro em numerário continua a ser útil, mas os cartões de débito, as transferências bancárias, os débitos diretos e os pagamentos móveis são formas comuns de pagar. Os bancos e as cooperativas de crédito (credit unions) fornecem contas à ordem, contas de poupança, serviços de pagamento e empréstimos. Uma conta à ordem é normalmente utilizada para gerir o dinheiro do dia a dia, enquanto uma conta de poupança separa o dinheiro destinado a ser utilizado mais tarde. Um orçamento é um plano de rendimentos e despesas. Ajuda os agregados familiares a distinguir compromissos fixos, custos variáveis, despesas ocasionais e compras opcionais. A poupança cria uma reserva para emergências e custos planeados. Pedir dinheiro emprestado pode distribuir o custo de uma compra importante, mas os juros e encargos tornam o reembolso mais caro do que o pagamento imediato. A proteção financeira inclui seguros adequados e práticas seguras relacionadas com as contas. Também implica verificar os extratos, proteger os dados de acesso e tratar com cuidado os pedidos inesperados de dinheiro. O planeamento a longo prazo pode combinar pensões, poupanças, investimentos e pagamento de dívidas. Cada um serve um propósito diferente, por isso o dinheiro necessário em breve não deve ser automaticamente tratado da mesma forma que o dinheiro destinado a muitos anos. A Irlanda também dispõe de sistemas públicos de tributação, segurança social (social insurance), pensões e apoios ao rendimento (income supports). A situação profissional, o agregado familiar e as circunstâncias de uma pessoa podem afetar a forma como estes sistemas interagem com as finanças privadas.