Bank di Tiongkok

Sistem perbankan Tiongkok mencakup bank komersial besar yang dikendalikan negara, bank berskala nasional, bank komersial kota, lembaga pedesaan, dan organisasi keuangan teregulasi lainnya. Layanan dan jangkauan geografisnya berbeda-beda. Rekening pribadi dasar dapat menerima gaji, menyimpan mata uang Tiongkok (renminbi), mengirim transfer, dan mendukung kartu debit. Rekening tersebut juga dapat terhubung ke perbankan seluler dan aplikasi pembayaran pihak ketiga. Pembukaan rekening biasanya memerlukan verifikasi identitas dan alasan yang sah untuk menggunakan rekening tersebut. Warga negara asing mungkin memerlukan paspor, detail kontak, informasi tempat tinggal, serta dokumen yang berkaitan dengan pekerjaan, studi, atau tujuan sah lainnya. Bank memantau rekening untuk mencegah penipuan, pencucian uang, dan penyalahgunaan. Transfer yang tidak biasa, informasi identitas yang sudah kedaluwarsa, atau masalah keamanan dapat menimbulkan pertanyaan atau pembatasan sementara. Deposito, produk pengelolaan kekayaan, dana investasi, dan asuransi semuanya dapat muncul di dalam aplikasi perbankan. Produk-produk tersebut tidak sama dan tidak memiliki perlindungan atau risiko yang sama. Meminjam dari bank memerlukan penilaian atas pendapatan, riwayat kredit, agunan, dan kemampuan membayar kembali. Kredit perumahan, kredit konsumen, dan kredit usaha memiliki tujuan serta persyaratan yang berbeda. Transfer lintas negara dan layanan mata uang asing memerlukan informasi tambahan. Konversi mata uang, tujuan transfer, dokumen, dan pemeriksaan regulasi dapat memengaruhi prosesnya. Nasabah harus melindungi kata sandi, kode verifikasi, kartu, dan dokumen identitas. Pegawai bank yang sah tidak seharusnya memerlukan kata sandi rahasia atau kode keamanan sekali pakai milik nasabah.