ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ

ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶದ ಔಪಚಾರಿಕ ಬಂಡವಾಳ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶದ ಷೇರುಪತ್ರ ನಿಯಂತ್ರಕ ಆಯೋಗ (BSEC) ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಷೇರುಗಳು, ಸಾಲಪತ್ರಗಳು, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಢಾಕಾ ಷೇರು ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರ (DSE), ಚಿಟ್ಟಗಾಂಗ್ ಷೇರು ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರ (CSE) ಮತ್ತು ಅಧಿಕೃತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಭಾಗವಹಿಸುವವರ ಮೂಲಕ ಲಭ್ಯ. ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು (AIF), ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಖಾಸಗಿ ಷೇರು ಅಥವಾ ವೆಂಚರ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಮುಕ್ತ ನಿಧಿಗಳು (OMF) ಮತ್ತೊಂದು ನಿಧಿ ಪ್ರಕಾರ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಸೀಮಿತವಾಗಿದ್ದು, ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಪಾತ್ರ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶದ ಕೇಂದ್ರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸರ್ಕಾರಿ ಷೇರುಪತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯದ ಹೊಣೆಗಾರ. ಸರ್ಕಾರಿ ಷೇರುಪತ್ರಗಳಲ್ಲಿ 91, 182 ಅಥವಾ 364 ದಿನಗಳ ಅವಧಿಯ ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್‌ಗಳು, ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ 14 ದಿನಗಳ T-Billಗಳು ಸೇರಿವೆ. ಸರ್ಕಾರಿ ಖಜಾನೆ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು (BGTB) ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 2, 5, 10, 15 ಅಥವಾ 20 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯವು. ಚರ ಬಡ್ಡಿದರದ ಖಜಾನೆ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು (FRTB) ಸುಮಾರು 3 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯವು. ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶ ಸರ್ಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆ ಸುಕೂಕ್ (BGIS) ಈ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಪೂರೈಸುತ್ತದೆ. ಸಾಂಚಯಪತ್ರ (Sanchayapatra) ಎಂದೂ ಕರೆಯುವ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಉಳಿತಾಯ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಂಚಯಬಾಂಡ್‌ಗಳು ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರದಲ್ಲಿ ವ್ಯಾಪಾರವಾಗುವುದಿಲ್ಲ; ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗಾಗಿ ಇವೆ. ಷೇರು, ನಿಧಿ ಅಥವಾ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನೋಂದಾಯಿತ ದಲ್ಲಾಳಿ ಮತ್ತು ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶದ ಕೇಂದ್ರ ಷೇರುಪತ್ರ ಠೇವಣಿ ಸಂಸ್ಥೆ (CDBL) ಅಥವಾ ಠೇವಣಿ ಭಾಗವಹಿಸುವವರ (DP) ಬಳಿ Beneficiary Owner (BO) ಠೇವಣಿ ಖಾತೆ ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಹೆಸರಿನ BO ಖಾತೆಯು ಷೇರುಪತ್ರಗಳ ಮಾಲೀಕರನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಗುರುತಿಸುತ್ತದೆ; ಪೂಲ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ ಒಪ್ಪಂದದ ಆಧಾರದಲ್ಲಷ್ಟೇ ಬಳಸಬೇಕು. DP ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ತನ್ನ ಸ್ವಂತ ಹಿಡುವಳಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಬೆರೆಸಬಾರದು. ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆದರೆ, ಖಾತೆದಾರರಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಮಾಸಿಕವಾಗಿ; ವ್ಯವಹಾರವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ಕನಿಷ್ಠ ತ್ರೈಮಾಸಿಕವಾಗಿ ವಿವರ ಕಳುಹಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸಾಧ್ಯ ಠೇವಣಿ ಸೇವೆಗಳಲ್ಲಿ ಬಾಕಿ ವಿಚಾರಣೆ, SMS ಅಥವಾ ಇಮೇಲ್ ಸೂಚನೆ, ಲಾಭಾಂಶ ಜಮೆ, ವರ್ಗಾವಣೆ, ಡಿಮ್ಯಾಟೀರಿಯಲೈಸೇಶನ್, ಮರುಮ್ಯಾಟೀರಿಯಲೈಸೇಶನ್, ತಡೆ, ಮತ್ತು ಷೇರುಪತ್ರಗಳನ್ನು ಅಡವಿಡುವುದು ಹಾಗೂ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡುವುದು ಸೇರಿವೆ. BO ಖಾತೆಯನ್ನು ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ತೆರೆಯಲು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮೊಬೈಲ್ ಸಂಖ್ಯೆ ಅಥವಾ ಇಮೇಲ್, NID ಅಥವಾ ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಕಾರ್ಡ್, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪುರಾವೆ, ಛಾಯಾಚಿತ್ರ ಮತ್ತು ಸಹಿ ಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಅನಿವಾಸಿ ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶಿಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ವಿದೇಶಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅನುಮತಿಸಲಾದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಅಧಿಕೃತ ಡೀಲರ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (AD) ಮೂಲಕ ಅನಿವಾಸಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಟಾಕಾ ಖಾತೆ (NITA) ಬಳಸುತ್ತಾರೆ. ಮುಕ್ತವಾಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸಬಹುದಾದ ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿಯನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮಾರ್ಗದ ಮೂಲಕ ಹಾಕಬೇಕು. ಅನುಮತಿಸಲಾದ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಪಟ್ಟಿಗೊಂಡ ಷೇರುಪತ್ರಗಳು, BGTB, AIF ಮತ್ತು OMF ಮುಂತಾದವು ಸೇರಿವೆ. ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನ FPI ಪೋರ್ಟಲ್ ಸಾಮಾನ್ಯ ಗರಿಷ್ಠ ಮಿತಿಯನ್ನು ಹೇಳುವುದಿಲ್ಲ; AD, KYC ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪರಿಶೀಲನೆಗಳು ಇನ್ನೂ ಅಗತ್ಯ. ಅನ್ವಯಿಸುವ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳಡಿ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ಹಣವನ್ನು NITA ಮೂಲಕ ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿಯಲ್ಲಿ ಮರಳಿ ಕಳುಹಿಸಬಹುದು. ವಿನಿಮಯ ಆಧಾರಿತ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನ ಮುಂಗಡ ಅನುಮತಿ ಬೇಡ; ಆದರೆ AD ಮೂಲಕ ವಹಿವಾಟು ಪೂರೈಸಬೇಕು. ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಡೀಲರ್ (PD) ಮೂಲಕ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ ಮಾಹಿತಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಹರಾಜಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಬಿಡ್ 100,000 ಟಾಕಾ ಅಥವಾ ಅದರ ಗುಣಿತವಾಗಿರಬೇಕು; ಪ್ರಸ್ತುತ ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು. ದ್ವಿತೀಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು, PDಗಳು, ಬ್ಯಾಂಕೇತರ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅಥವಾ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರಗಳ ಮೂಲಕ ನಡೆಯಬಹುದು. ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್‌ಗಳನ್ನು ಮುಖಬೆಲೆಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಗೆ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಿ, ಅವಧಿ ಮುಗಿದಾಗ ಮುಖಬೆಲೆಗೆ ಮರುಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. BGTB ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅರ್ಧವಾರ್ಷಿಕ ಕೂಪನ್ ಮತ್ತು ಅವಧಿ ಮುಗಿದಾಗ ಮೂಲಧನ ಪಾವತಿಸುತ್ತದೆ. ಬೆಲೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶವು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಥವಾ ಹರಾಜಿನ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಿಂದ ನಿರ್ಧಾರವಾಗುತ್ತದೆ. ಸೂಕ್ತ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶ, ಕಾಲಾವಧಿ, ದ್ರವ್ಯತೆ ಅಗತ್ಯ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತ. ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗ, ಕ್ಷೇತ್ರ ಮತ್ತು ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಏಕಾಗ್ರತಾ ಅಪಾಯ ಕಡಿಮೆಯಾಗಬಹುದು. ಷೇರುಗಳಿಗೆ ವಿನಿಮಯ ಪಟ್ಟಿಗೊಳಿಸುವಿಕೆ, ಪ್ರಾಸ್ಪೆಕ್ಟಸ್, ವಾರ್ಷಿಕ ವರದಿ, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತ, ಆದಾಯ ಮತ್ತು ನಗದು ಹರಿವು, ಲಾಭಾಂಶ ಇತಿಹಾಸ, ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟಿನ ಅಂತರ ಸಂಬಂಧಿತ. ನಿಧಿ ಮತ್ತು AIFಗಳಿಗೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿ, ಟ್ರಸ್ಟಿ, ಕಸ್ಟೋಡಿಯನ್, ಹೂಡಿಕೆ ಮ್ಯಾಂಡೇಟ್, ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ, ಶುಲ್ಕಗಳು, ನಿರ್ಗಮನ ಮತ್ತು ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಈ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದೂ ಲಾಭವನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ನೈಜ ಲಾಭ ಎಂದರೆ ನಾಮಮಾತ್ರ ಲಾಭದಿಂದ ಹಣದುಬ್ಬರ, ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಶುಲ್ಕಗಳನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಿದ ಮೊತ್ತ. ಪ್ರತಿ ಖರೀದಿ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟಕ್ಕೆ ದಲ್ಲಾಳಿ ಖರೀದಿ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಸೂಚನೆ ಮತ್ತು ಒಪ್ಪಂದ ಸೂಚನೆ ನೀಡುತ್ತಾನೆ. ಒಪ್ಪಂದ ಸೂಚನೆ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ದೃಢಪಡಿಸುತ್ತದೆ; ಬೆಲೆ, ಶುಲ್ಕ ಮತ್ತು ಪಾವತಿ ವಿವರಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಬಹುದಾದಂತೆ ತೋರಿಸಬೇಕು. ಖರೀದಿಸಿದಾಗ ಸಮಯಕ್ಕೆ ಪಾವತಿಸಿ, ಮಾರಾಟಿಸಿದಾಗ ಷೇರುಪತ್ರಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಿ, ಸರಿಯಾದ KYC ಮತ್ತು ಖಾತೆ ವಿವರಗಳನ್ನು ಉಳಿಸಿ, ಒಪ್ಪಿದ ದಲ್ಲಾಳಿ ಶುಲ್ಕ ಪಾವತಿಸಬೇಕು. ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಬಹುದಾದ ಬೆಲೆ ಮತ್ತು ದಲ್ಲಾಳಿ ದಾಖಲೆಗಳು, ಸಮಯೋಚಿತ ಪಾವತಿ, ನೈಜ ಷೇರುಪತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ದೂರು ಮಾರ್ಗಗಳಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಹಕ್ಕಿದೆ. ಮೊದಲು ದಲ್ಲಾಳಿಗೆ, ನಂತರ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರಕ್ಕೆ, ಆಮೇಲೆ BSEC ದೂರು ಮಾರ್ಗಕ್ಕೆ (BSEC Complaint Box) ದೂರು ಸಲ್ಲಿಸಿ. BSEC ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ ವಹಿವಾಟಿನ ಮೌಲ್ಯದ ಗರಿಷ್ಠ 1 ಪ್ರತಿಶತ ದಲ್ಲಾಳಿ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಹೇಳುತ್ತದೆ. ನಿಜವಾಗಿ ವಿಧಿಸುವ ದರ ಬದಲಾಗಬಹುದು; ವಿನಿಮಯ, ಠೇವಣಿ, ತೆರಿಗೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ವೆಚ್ಚಗಳೊಂದಿಗೆ ಲಿಖಿತವಾಗಿ ದೃಢಪಡಿಸಿ. CDBL ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಎಲ್ಲ ಠೇವಣಿ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು BO ಖಾತೆದಾರರಿಂದ ನೇರವಾಗಿ ವಸೂಲಿಸುವುದಿಲ್ಲ; DP ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಮುಂದಕ್ಕೆ ವಿಧಿಸಬಹುದು. 2025ರ ಶುಲ್ಕ ಬದಲಾವಣೆಯ ನಂತರ ವಾರ್ಷಿಕ BO ಖಾತೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ 150 ಟಾಕಾ. ಪಾವತಿಸದಿದ್ದರೆ ಅನ್ವಯಿಸುವ CDBL ನಿಯಮದಡಿ ಖಾತೆ ತಡೆ ಅಥವಾ ಮುಚ್ಚುವಿಕೆ ಸಂಭವಿಸಬಹುದು. ಕಂಪನಿಗಳು, ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ ಕೆಲವು ತೆರಿಗೆದಾರರಿಗೆ ಪಟ್ಟಿಗೊಂಡ ಷೇರುಪತ್ರಗಳ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆ 2023ರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆಯ ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ ಆವೃತ್ತಿಯಡಿ 15 ಪ್ರತಿಶತ. ಲಾಭಾಂಶ, ಕೂಪನ್ ಮತ್ತು ಅನಿವಾಸಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಣ ಮರಳಿಸುವಿಕೆ ಸ್ಥಿತಿ, ಸಾಧನ ಮತ್ತು ಅನ್ವಯಿಸುವ ತೆರಿಗೆ ಒಪ್ಪಂದದ ಮೇಲೂ ಅವಲಂಬಿತ; ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾಹಿತಿಗೆ NBR ಮತ್ತು AD ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ. ಅಪಾಯಗಳಲ್ಲಿ ಬೆಲೆ ಕುಸಿತ, ಹೆಚ್ಚಿನ ಏರಿಳಿತ, ಹೊರತರುವವರ ಪಾವತಿ ವಿಫಲತೆ, ಬಡ್ಡಿದರ ಮತ್ತು ಅವಧಿ ಅಪಾಯ, ಹಣದುಬ್ಬರ, ಟಾಕಾ-ವಿದೇಶಿ ಕರೆನ್ಸಿ ವಿನಿಮಯ ನಷ್ಟ, ಕಡಿಮೆ ದ್ರವ್ಯತೆ, ವ್ಯಾಪಕ ಬೆಲೆ ಅಂತರ, ಏಕಾಗ್ರತೆ, ದುರ್ಬಲ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಆಡಳಿತ, ದಲ್ಲಾಳಿ, ಠೇವಣಿ, ಸೈಬರ್ ಮತ್ತು ವಂಚನೆ ಅಪಾಯಗಳಿವೆ. ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಿಗೂ ಸರ್ಕಾರಿ ಹೊರತರುವವರಿದ್ದರೂ ಬಡ್ಡಿದರ, ಹಣದುಬ್ಬರ, ದ್ರವ್ಯತೆ ಮತ್ತು ವಿನಿಮಯ ಅಪಾಯವಿದೆ. ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್ ಮತ್ತು AIFಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಕಷ್ಟವಾಗಬಹುದು; ಖರೀದಿಗೂ ಮೊದಲು ಲಾಕ್-ಇನ್ ಅವಧಿ ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ನಿಯಮ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ವರ್ಚುವಲ್ ಆಸ್ತಿ ಮತ್ತು ವರ್ಚುವಲ್ ಕರೆನ್ಸಿಗಳನ್ನು ಬಾಂಗ್ಲಾದೇಶ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಕರೆನ್ಸಿ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ರೂಪವೆಂದು ಗುರುತಿಸುವುದಿಲ್ಲ. 2022ರ ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 15ರ ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ಸುತ್ತೋಲೆ 24 (FE Circular 24) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅವುಗಳ ವ್ಯಾಪಾರ, ವಿನಿಮಯ, ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ದಲ್ಲಾಳಿ ನಿಷಿದ್ಧ. ಈ ಮಾಹಿತಿ 2026ರ ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 5ರಂದು ಸಂಶೋಧಿಸಿದ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುತ್ತದೆ.