Чтобы определить, как следует классифицировать деятельность компании, разделите её бизнес-модель на отдельные услуги. К ним могут относиться получение или пересылка денежных средств, платёжные услуги, кредитная деятельность, обмен валюты, посредничество и другие регулируемые финансовые услуги. Важно не только то, как описывается предложение, но и то, каким образом фактически принимаются, хранятся, переводятся или обрабатываются средства и распоряжения клиентов. До выхода на рынок компании следует определить, требуется ли лицензия, регистрация или иное разрешение, а также какие требования применяются к капиталу, руководству, внутреннему контролю, управлению рисками и защите клиентов. Техническим поставщикам услуг и посредникам также следует оценить свою конкретную роль, если они участвуют в регулируемых процессах. Разрешение распространяется только на утверждённый объём деятельности. Поэтому запуск новых продуктов, изменение платёжных процессов или расширение клиентской базы могут потребовать повторной оценки с точки зрения регулирования.
Лицензионные требования к компании, оказывающей финансовые услуги в Грузии
Необходимость получения лицензии для компании, оказывающей финансовые услуги в Грузии, зависит от фактически предоставляемых ею услуг и её роли в платёжной или финансовой деятельности. Обычная регистрация компании не заменяет необходимую финансовую лицензию или иное разрешение регулирующего органа.
VivAVia может ошибаться. Проверяй важную информацию.