जॉर्जिया में वित्तीय सेवा कंपनी के लिए लाइसेंस संबंधी आवश्यकताएँ

यह निर्धारित करने के लिए कि व्यवसाय को किस श्रेणी में रखा जाना चाहिए, उसके व्यवसाय मॉडल को अलग-अलग सेवाओं में बाँटें। इनमें धन प्राप्त करना या आगे भेजना, भुगतान सेवाएँ, ऋण गतिविधियाँ, मुद्रा विनिमय, मध्यस्थता और अन्य विनियमित वित्तीय सेवाएँ शामिल हो सकती हैं। केवल यह नहीं, कि सेवा का वर्णन कैसे किया गया है, बल्कि यह भी महत्वपूर्ण है कि ग्राहकों के धन और आदेश वास्तव में कैसे स्वीकार किए जाते हैं, रखे जाते हैं, स्थानांतरित किए जाते हैं या उनके बीच मध्यस्थता की जाती है। बाज़ार में प्रवेश करने से पहले, कंपनी को यह निर्धारित करना चाहिए कि लाइसेंस, पंजीकरण या अन्य प्राधिकरण आवश्यक है या नहीं, और पूँजी, प्रबंधन, आंतरिक नियंत्रण, जोखिम प्रबंधन तथा ग्राहक संरक्षण से जुड़ी कौन-सी आवश्यकताएँ लागू होती हैं। यदि तकनीकी सेवा प्रदाता और मध्यस्थ विनियमित प्रक्रियाओं में शामिल हैं, तो उन्हें भी अपनी विशिष्ट भूमिका का आकलन करना चाहिए। प्राधिकरण केवल स्वीकृत गतिविधियों के दायरे पर लागू होता है। इसलिए नए उत्पाद, भुगतान प्रक्रियाओं में बदलाव या ग्राहक आधार का विस्तार करने पर नियामकीय आकलन दोबारा करना पड़ सकता है।